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保险资管公司扩容 行业头部效应显现

时隔多年,再度有车险公司获准筹备资管分公司。1月18日,银监会公布的公告称,银监会允许中邮人寿保险股份有限公司(下称“中邮保险”)筹备中邮保险资产管理有限责任公司,注册资金5亿人民币。到此,保险资管企业将扩充至34家。

保险资管再增“新丁”

依据公示,中邮保险资产管理有限责任公司将落地式北京市,拟任老总韩广岳、拟任经理阴秀生。银监会规定中邮保险创立主席团,主席团应严格按照相关法律法规规定申请办理筹备事项,并把筹备相关情况及时上报银监会。主席团须自审批生效日6个月进行筹备工作中。

资料显示,中邮保险创立于2009年8月,主营业务为人身险、健康险、意外伤害险等各种人身保险业务,以上业务再保险业务,及其保险资金运用业务等。偿付能力报告表明,2022年前三季度中邮保险完成保费849亿人民币,同比增加6%;总资产4472亿人民币,同比增加12%。

近些年中邮保险姿势持续。2022年,中邮保险刚引进战略投资开展股权收购。新增加注册资本71.63亿人民币,稳居年之内20家险企增资扩股额度第一位。以上新增加注册资本由友邦保险有限责任公司申购,增资扩股后,中国邮政有限责任公司持仓38.20%,友邦保险有限责任公司持仓24.99%,北京市中邮保险资产管理有限责任公司持仓15.00%,中国集邮有限责任公司持仓12.19%,邮政快递科研规划设计院有限责任公司持仓9.62%。业内人士分析,此次获准筹备资管分公司,中邮保险也将进一步发展业务经营规模,应对持续增长的资产管理要求“大展身手”。

领域头部效应显著

现阶段我国已经有33家商业保险资产管理企业,中邮保险资产管理有限责任公司获准正式成立将增加到34家。先前,国华人寿保险股份有限公司、新理益集团有限责任公司联合举办筹备的国华兴益商业保险资产管理有限公司于2020年9月30日获准,并且于2021年5月宣告成立。

除此之外,也有外资企业进入保险资管管理体系。2021年1月25日,银监会允许安联(我国)商业保险集团有限公司筹备安联保险资产管理有限责任公司(下称“安联资管”),注册资金1亿元人民币,注册地址北京。2021年7月,安联资管获准开张,成为国内第一家获准创立外资个人独资商业保险资产管理企业。

保险资管企业已经成为金融市场关键参加者。2022年,保险资管债券投资计划、股权投资基金计划、保险私募基金三类商品审批制全方位落地式,保险资管领域资产规模与长期投资不断提升。我国保险资管协会统计数据显示,截止到2022年11月末,研究会共备案(申请注册)保险资管债券投资计划、股权投资基金计划、保险私募基金商品2815只、备案(申请注册)规模达6.21万亿。

从资产经营规模看,截止到2022年10月末,商业保险资产账户余额和保险资金运用余额为26.7万亿和24.5万亿,各自同比增加9.4%和8.4%;保险资管商品总量经营规模6.83万亿,同比增加37.71%。

从长期投资看,过去十年来,保险资金投资盈利持续改善,长期投资经营规模从本年度0.18万亿增长至本年度1.05万亿,会计投资回报率年平均5.28%。

从资产品质看,保险资金投资固定收益类和流通性资产占比超七成;在证券市场发挥投资者功效仅次金融机构;活期储蓄、货币型基金、国债券等高线流通性资产占有率22%,市场整体配备构造维持稳定,资产品质不断提升,风险性抵挡水平显著增强。

值得关注的是,商业保险资产管理企业“顺势而为”的态势不断。组织统计分析,截止到2021年末,多家公司资产管理经营规模提升万亿,在其中,国寿资产超4.4万亿、安全资产4.05万亿、泰康资产2.7万亿、太保资产2.6万亿,领域头部效应不断呈现。

综合性资产管理保障体系不断构建

自2020年至今,涉及到保险资管业务流程的一系列现行政策陆续发布,行业管理架构已基本建立。2022年初,《保险公司偿付能力监管规则(Ⅱ)》正式落地,监管部门根据健全利率的风险的计量方式,优化项目投资端各种资产的计量检定规则,正确引导保险行业重归确保源头。2022年7月,《商业保险资产管理公司管理规定》(以下简称“《规定》”)颁布,从管控目地及界定上把商业保险资产管理企业列入大资管销售市场。

普华永道强调,保险资管企业的绝对的优势是管理方法长期资金,资管最新政策及《规定》的实施规避了众多技术壁垒,为保险资管进到大资管销售市场开“信号灯”。

值得关注的是,《规定》确立“商业保险资产管理公司的注册资产应当为认缴金融资本,注册资本最低为1亿人民币或是等价可自由兑换货币。”而截止到2022年底,万里长城资本商业保险资产管理、民生工程通惠资产管理、交银康联资产管理、工银安盛资产管理、中英益利资产管理和近百年商业保险资产管理等6家保险资管公司注册资金压线合格。

这时,也是有车险公司并对资管分公司开展增资扩股。2022年3月,新成立没有多久安联资管获准增资扩股4亿人民币,自有资金均为安联中国控股自筹资金。增资扩股后,其注册资金由1亿人民币调整为5亿人民币。那时,安联资管表明,企业将凭着安联集团在海外投资和低碳环保领域内的工作经验,以跨境电商业务和绿色投资为基本业务方向,为第三方机构用户提供定制化的资产管理服务项目。

发展业务界限,构建综合性资产管理保障体系,仍然变成保险资管行业发展前景。2022年12月29日,中国人寿集团集团旗下国寿投资企业进行总规模为64.04亿的“国寿投资-中国通用做大做强提质增效资产适用计划”,变成保险资管立减以“未上市公司股权 债务”为载体资产且最底层资产为房产保险资产适用计划商品,又为险资积极开展降低企业成本资产资产证券化业务流程打通方式。

相近的实践探索仍在继续,保险资管商品不断推陈出新。业内人士认为,险资的长久性与社会化降低企业成本资产、融合非主业资产具有天然的契合度。除此之外,根据组成产品、债务计划与股份计划提高投资人资产资源配置效率,并通过在养老产品与ESG商品的突破进一步发展业务外延性与能力边界,也成了行业发展前景。


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