“房屋早已是别人的了，可是卖房子的钱并没拿到手。”近日，东莞市一起涉及到二十多人，总资产上亿的二手房买卖“余款行骗”案露出水面。
近日，有客户向第一财经曝料，一年多之前，其坐落于东莞森林湖兰溪谷住宅小区一套房地产，经过“德益恒”中介展开了出售，接到三成首付以后，房地产办了二手房产权产权过户，一年多时间过了，剩下来的余款其一分都没收到。近期，该业主才知道，其房产顾客便是“德益恒”中介公司公司老板，并且房产房屋产权证早已被顾客作为金融业抵押借款，借款早已被顾客所有转借。
值得关注的是，近两年来，重庆市、绍兴市等地也发生过相似的“余款行骗”的案例。什么原因导致“余款行骗”司空见惯？二手房卖家又该如何维护自己的利益？
收走过的余款
孙建都是受害人之一。依据孙建叙述，２０２２年１１月，一名房产中介公司积极找到她，说是顾客想买下来其挂牌上市在中介平台一套使用价值2500万元左右的房地产。由于顾客竞价和同住宅小区最近的卖价相仿，孙建允许卖房子，顾客迅速交了750万余元三成首付，并把房屋过户到客户名下的。
一般来说，假如顾客不可以付全款，则需要在金融机构做按揭贷款，换句话说，必须金融机构出示借款知情同意书，保证顾客能准时付全款以后，彼此才开展产权过户事项。可是王明的顾客以经营贷利率变低为理由，与孙建商议不予办理住房贷款，反而是申请办理运营贷贷款，并指出已经与金融机构协商好，运营贷贷款到帐以后就第一时间付全款。但是，孙建允许顾客以上规定，并把房屋过户后，等待了四个月都未能来1750万元余款。
孙建表明，以上中介公司联络他自己，至彼此明确房屋买卖价钱并产权过户，要在短短的十几天以内谈妥的，期内，买家说明自己没购房名额，自己的妹妹对该房屋开展股权代持；此外，以上中介公司并非孙建最开始委托中介公司，反而是中介公司积极找上门来，孙建乃至不确定性中介公司和顾客是否有上门服务看了属于自己的房子。“能一下子取出７５０万的首付，那时候想着顾客还是有一定经济实力的。”虽然有一些困惑，由于以上经济实力的考虑，孙建并没有想的太多。但是，房屋过户以后买家一系列实际操作，让孙建越发觉得不太对。
“房屋过户以后的一个星期，咱们就一直催顾客去申请贷款，可是他们一直以新冠疫情、银行贷款利率较高原因推诿。”直至２０２３年１月，孙建赶到中介门店，规定查询存放在房产中介处已办理过户房屋产权证时，才知道，房产证的信息不正确。“房产证是假，确实房屋产权证已经被顾客拿去做抵押借款，而房屋抵押出去钱还在第一时间就被顾客转借。”孙建表明，自此规定顾客付全款，顾客一拖再拖，直至现阶段，余款一分没收到。
令人想不到的是，孙建并不是唯一一个没有收到余款得人。她向第一财经表明，参加其二手房交易的中介任职于一家叫“德益恒”的中介，而孙建房产顾客，恰好是“德益恒”企业每个人曾玲玲亲戚曾丽玲。据住户表露，现阶段与“德益恒”相关的二手房交易受害者有十几名，有关房产单台最少总价格为600万余元，十多名被害业主房地产总额在2—3亿元左右。
据孙建掌握，“德益恒”企业套路包含，购买房屋，付清首付三成并产权过户以后，将房产做抵押借款，却始终不付全款；出售有质押房产，当顾客替其结清房地产存有的抵押借款以后，提前准备产权过户时，房地产就查封了。
大风大浪里的“德益恒”
“德益恒”企业涉及二手房余款涉嫌犯罪事件在互联网上曝出以后，快速引起很多重视。2023年3月9日，疑是为“德益恒”公司老总的微信记录在互联网流传开来。根据网爆信息内容，这名老总本来就在那投资房产，但在疫情影响下，未能及时对企业开展裁人减少支出；此外，2022年中后期，因为和融资中介存有飞单误解，其夫妇户下5套房子查封，致使不能在金融机构再次借款，走向了做私人抵押借款的路，而个人按揭贷款利率高，最后现金流量破裂，2022年10月以后，其资产压力巨大，所买房产余款逐渐终断付款。
天眼查数据显示，广东德益恒建材有限公司（原文中称“德益恒”）创立于2018年，注册地址为东莞市东城街道社区，注册资金1.05亿人民币，由一名字叫做曾玲玲得人国有独资拥有，经营范围包括创投、商务咨询、国内贸易代理等。值得关注的是，2023年2月，曾玲玲国有独资所持有的另外一家注册资金500万余元的企业股权被冻结。
早就在2020年，“德益恒”集团旗下的中介门店只因为非法经营被市场监管部门被查封。数据显示，2020年7月，东莞多部门联合稽查的时候发现，一家名为“德益恒房地产东城第八业务部”的店铺公示公告有房地产经纪业务广告宣传语，但是该店面未与市场监管部门获得工商执照；没按规定申请办理房地产经纪机构备案登记；门店销售工作人员未与东莞房产中介研究会申请办理实名制认证持有东莞房产经纪从业者信息内容登记表；没按规定进行房屋委托售卖手续，私自对外公布房屋信息等。
根据天眼查数据，新闻记者拨通了“德益恒”公司的电话，期待与被告方会话，对方向新闻记者确定了其“德益恒”企业身份，但获知新闻记者真实身份以后，便匆匆忙忙挂断了手机。
怎样避免二手房交易“踩雷”？
现阶段，孙建其早已将上述事情交给警方，警察早已出示立案告知书，有关孙建被合同欺诈的案子，合乎立案条件，已经开展立案调查。
广东中矩律师事务所律师郑博恩对第一财经记者表明，以上没有收到余款原小区业主还能够采用诉讼的方法认为自已的合法权利。因房地产已经被抵押借款，而且是产权过户到“德益恒”的公司总裁亲朋好友本人户下，所以建议诉讼的情况下一并提起诉讼现承租人和“德益恒”的企业，并被查封“德益恒”的企业和目前承租人的资产，确保自已的合法权利。
郑博恩表明，假如案子提起诉讼申诉成功后，另一方无资产可供执行，那样商家的余款难以拿回来。一般这样的情况下，人民法院会把相关负责人列入失信人名单，随后做出实行终本判决。假如最后被查封的这个房子能够拍卖成功，且额度比抵押借款金额多，那样商家是能够取回一部分钱，不然，在实施终本的情形下，并没有一个新的财产线索可供执行，商家的利益无法得到确保。郑博恩提议，商家为了保证自已的合法权利，更为安全性做法就是在买卖交易环节中规定买家将资金打进银行共管账户。
事实上，像以上“德益恒”一样，购买房屋，产权过户之后将房地产开展质押，不付全款套路，并非第一次出现。
某杰出中介公司人员对第一财经表明，这起案件，主要与投资者欠缺危机意识相关。
那样，二手房交易中，交易双方需要采取什么方法来避开潜在性风险？以上杰出中介公司人士透露，交易双方可以选择比较靠谱的房产中介部门进行房产买卖买卖，在签订时要查询中介门店是不是办理营业执照和经纪人办理备案；此外，签订时，交易双方应当用心查询合同文本，除合同文本外，对于任何明确约定提高警惕，不签订一切含有违规行为（比如个人经营贷、偷税漏税、吃差价）的相关协议；签约后，立即申请办理买卖办理手续，特别要注意买卖资产一定要通过正规方式进行管理。
资金托管，也称为第三方监管，即买家并没有在第一时间将首付款和余款交由卖家，而是通过资产处在第三方监管账户上。二手房买卖买卖时间久，步骤繁杂，买家担忧付清货款，卖家拒不配合产权过户;卖家害怕自己相互配合过完户，买家不付款购房的钱。为了降低买卖双方钱房两失风险，交易过程中，买家最好把购房的钱开展资金托管，直到卖家可以顺利拿房，资产继续打给卖家;若最后卖家未及时拿房，支付失败，买房资产往往会退还给买家，这能够有效的确保买卖方的财产安全。
此外，新闻记者还获知了一份由东莞市住房和城乡建设局于2023年3月10日公布的《关于开展全市房地产中介机构专项整治的通知》（以下简称“通告”）。依据通知内容，关键清查的内容包括，尚未取得企业营业执照或未能房地产业主管机构办理备案，私自从业房产经纪服务项目；承购、租赁自身给予经纪服务的房子；为交易双方承诺以“经营抵押贷”做为支付方式的买卖房屋给予居间服务等。
（应受访人规定，原文中孙建为笔名。）
