3月17日在下午，第一财经日报承办的“携手并肩提高幸福感——2023中国基金投教自主创新论坛暨第一届基金投顾金牛奖颁奖盛典”在北京举行。东方证券财富管理业务总公司顶尖投顾官、银行螺丝钉时尚造型师王磊在演讲中指出，针对基金投顾来讲，要解决投资者在股权投资基金中获得的难题，还有对股票基金掌握少、高抛低吸、过度交易等；对投资者来讲，参加金融企业投资者文化教育可显著提升长期投资。
王磊表明，去10年证券基金投资者总数从4000万增长到超出7亿，证券基金2022年提升1万个。虽然基金行业有很多很优秀的股票基金种类，可是投资者很有可能受交易行为产生的影响进而在盈利上有些损害。对投顾来讲，想要改变“基金赚钱小股民不挣钱”的局势，就需要处理投资者遭遇的难题。
一是投资者对股票基金掌握特别少。王磊觉得，做为专业人员要为客户提供服务情况下，是站在客户的角度去思考投资者关心的问题是啥。要为客户给予投顾服务时，投教具体内容方式上应当更加丰富，如采用文本、照片、短视频等形式。
王磊觉得，从实际情况看，投教可显著提升投资者长期投资。资料显示，相比并没有理财知识的投资者，参加金融企业投资者教学的投资者，基金投资赢利大于零的几率能提高19.1%。
二是投资者在一些不确定性比较大的种类上很容易产生高抛低吸的举动。王磊觉得，基金投顾能够为客户提供一些市场估值指标，来协助客户分辨销售市场是否为好一点的合理布局阶段。
三是投资者存有过度交易的举动。关于如何变长客户拥有新产品的时间周期，王磊觉得有三种好一点的方法：拥有封闭基金；开展定投基金；给予高频陪伴。
针对怎样做好买家投顾，王磊觉得核心内容是跟客户深有体会、利益一致。
“基金投顾包含财富管理行业是一片蓝海，有非常大的室内空间能够基金投顾去奋斗探寻。”王磊觉得，对基金投顾来讲，做好日常的投教具体内容、守候等业务，能在很大程度上协助客户降低投资损失。一般客户是买基金等产品的时候才要注意到投教具体内容，对基金投顾来讲，如果可以将投教具体内容外置，让客户先了解一下商品再来投资，对客户通常会很有协助。
