3月17日，交银施罗德股票基金经理谢卫在第一财经日报承办的“2023中国基金投教创新论坛”上发布以“投及时，顾到点，做一个有舒适度的投顾”为主题演说。
“做为资产管理机构，首先就要‘投及时’。”在谢卫看起来，尽管基金投顾的盈利难以掌控，反而把风险管控好，把波动性控制住，长期投资自然也就顺理成章了，因此紧紧围绕风险性波动性指标值搭建投顾管理体系尤为重要。
谢卫注重，投资建议一定要做好类别资产配置，关键是搞好量化。具体而言，发展战略资产配置是依据预期收益率、风险承受度对总体财产办事前与全面性的计划分配，明确类别资产配置占比。战略资产配置乃是依据发展战略资产配置目标、市场情况和资产数据波动，立即追踪计算盈利及杠杆比率，动态管理财产配制。量化层面以定量分析为主导、判定辅助，根据多维分析、按时思考，完成利益超量平稳、固定收益安全性。
“在基金选择上，有时版块主要表现比较合适，可是投顾组成未进行配备，主要原因就是市场信号都还没意见反馈来。可是总体来说，我们自己的投资目的并没偏移。”谢卫表明，正常资产配置是“1 1应当相当于2”，理应凸显出商品的性价比和一定波动性中的正常的盈利。并且通过类别资产配置与专业量化实体模型，能提高完成“1 1能够相当于3”的概率。
但谢卫也坦言，在基金投顾的实践中，“1 1还会相当于1”，市场分阶段转变能给量化实体模型带来一定的冲击考验。那样，要不要舍弃最近几年切实可行的实体模型去追逐网络热点？谢卫觉得这都是基金投顾遭遇的挑战。但说到底，还是得将问题控制好，把赢率平稳住，做很有可能正确的事。
除开“投及时”，谢卫更为注重“顾到点”，即“顾”到关键环节。“以往仅仅做品牌就行了，但现在要‘顾’顾客，要告诉你们什么叫好的投入，性价比高至关重要，预估不可以过高，不可以高抛低吸，需有资产配置的发展理念。”谢卫表明。
立在基金公司的视角，谢卫觉得基金投顾的高速发展给基金管理公司提供了更多和投资者开展交流的机会，尤其是根据量化逻辑性立即输出“发班方案”，“高发”时就说明企业想要在低位多买。但他却注重，行研工作团队顾客“发班”方案要紧密联系，不可以用户在“发班”、企业在“减车”，要根据相对性技术专业指标，在量化精英团队觉得合适的时机段开展调仓。
“针对证券基金企业来说，基金投顾的发展还是存在艰难的，必须全行业的共同奋斗。‘投及时，顾到点’，最主要的是公募基金公司把投顾的核心技术都做好，为用户提供具有更性价比较高的商品，给予具有有效项目投资预想的商品。”谢卫表明。
