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又见千万级罚单!工行上海分行因10项违规被罚1310万元

记者|张晓云

又见千万级罚单。

近日,上海银保监局披露6张罚单,对中国工商银行股份有限公司上海市分行、天津银行股份有限公司上海分行、中国建设银行股份有限公司上海市分行等作出处罚,合计罚款2070万元。

其中,工行上海分行因存在10项违法违规行为被责令改正,并处罚款共计1310万元。这是今年银保监系统内开出的7张金额超千万的罚单。

又见千万级罚单!工行上海分行因10项违规被罚1310万元

具体来看,工行上海分行及其分支机构的“十宗罪”包括:2019年3月至2020年7月,向关系人发放信用贷款;2017年至2020年,部分服务存在质价不符;2017年至2020年,部分贷款存在以贷收费;2017年8月至12月,部分业务存在转嫁成本;2017年至2019年,部分收费服务内容记录不完整;2019年1月,理财资金违规用于支付土地款,用途管理严重违反审慎经营规则;2016年至2018年,违规提供政府性融资;2017年至2020年,部分个人贷款违规用于限制性领域;2013年至2019年,部分并购贷款严重违反审慎经营规则;2020年5月至7月,违规代理销售。

整体来看,工行上海分行及其分支机构违规行为主要集中在贷款、理财、代销领域。一直以来,这几个业务领域也是银行违规重灾区。

又见千万级罚单!工行上海分行因10项违规被罚1310万元

此外,还有1名相关责任人收到罚单。郑必有对“2019年1月,工商银行上海市分行理财资金违规用于支付土地款,用途管理严重违反审慎经营规则”负直接管理责任。上海银保监局对其作出警告。

与此同时,天津银行上海分行也被开出巨额罚单。天津银行上海分行因2016年9月至2021年9月存在14项违法违规行为被罚710万元。

又见千万级罚单!工行上海分行因10项违规被罚1310万元

具体来看,天津银行上海分行的“十四宗罪”包括:向资本金不足的房地产项目提供固定资产贷款;固定资产贷款资金未按规定进行支付管理与控制;以贷收费;质价不符;转嫁成本;同业业务未实行专营管理;通过同业投资为政府购买服务项目提供融资;同业投资违规投向土地储备项目;对同业投资基础资产风险管理严重违反审慎经营规则;固定资产贷款五级分类不准确;经营性物业贷款用途管理严重违反审慎经营规则;超过借款人实际资金需求发放流动资金贷款;未按规定检查、监督流动资金贷款使用情况;个人贷款贷后管理严重违反审慎经营规则。

天津银行上海分行还有1名相关责任人被罚。2018年1月、9月,天津银行上海分行向资本金不足的房地产项目提供固定资产贷款。2017年2月至2018年3月,天津银行上海分行同业投资违规投向土地储备项目。杨俊对上述违法违规行为负有直接管理责任。上海银保监局对其作出警告。

此外,上海银保监局还对建行上海市分行开出1张罚单。主要违法违规事实显示,2018年4月至2018年10月,建行上海市分行信息安全和员工行为管理严重违反审慎经营规则。上海银保监局责令建行上海分行改正,并处罚款50万元。王翔对上述严重违反审慎经营规则行为负直接责任,被上海银保监局处以禁止从事银行业工作十年。


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