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幸福人寿两大股东拟“清仓”合计16%股权,前三季利润下滑近九成

股权调整完成仅两年的幸福人寿再遭两大股东“清仓式”离场。

11月24日,界面新闻记者注意到,北京产权交易所披露了一则幸福人寿股权转让的招商项目,该公司第四和第六大股东计划合计出售幸福人寿16.59亿股股份,约占总股本16.37%。

幸福人寿两大股东拟“清仓”合计16%股权,前三季利润下滑近九成

具体来看,拟出售幸福人寿股权的两家股东分别是深圳市亿辉特科技发展有限公司(下称“亿辉特”)和深圳市拓天投资管理有限公司(下称“拓天投资”)。

作为幸福人寿第四大股东和第六大股东,亿辉特和拓天投资分别持有9.27%、7.10%股权,合计持股比例为16.37%。若此次股权出让顺利,上述两家公司将不再持有幸福人寿股权。

幸福人寿两大股东拟“清仓”合计16%股权,前三季利润下滑近九成

对于潜在意向方,幸福人寿此次股权转让并没有设置太多门槛。项目信息显示,两位股权转让方并未设置资质要求,也无需缴纳诚意金,意向方资质要求只需要按照国家相关规定执行。

“没有设置相应门槛的股权转让比较少见,在过往的股权转让中,一般都会设置相关的门槛,比如行业属性、公司规模,甚至有些会要求是国资背景。没有设置门槛说明比较着急,而且这两年很多险企股权转让都没有成功。”有险企分公司总经理对界面新闻记者说。

值得关注的是,上述股东持有的股份大部分处于冻结或者质押的状态。幸福人寿最新偿付能力报告显示:亿辉特所持9.39亿股全部被冻结,64.51%被质押;拓天投资所持7.20亿股中62.95%被质押,12.69%被冻结。

幸福人寿成立于2007年11月,总部位于北京,由中国信达、中国中旅等15家股东共同发起设立,是AMC系的首家保险企业。其中,中国信达持有幸福人寿50.995%股份,为控股股东。

不过,幸福人寿的净利润在长时间里处于亏损状态,2009年至2014年的6年间,累计亏损34亿元,仅在2015年乘着万能险的“东风”实现3.35亿原的净利润,此后净利润连年下滑。

2018年,因投资失利,幸福人寿巨亏68.28亿元,成为年度险企亏损王。2019年1月,中国信达也因净利润下滑三成而发布盈利警告,并指出幸福人寿产生了较大的归属于中国信达股东的应占亏损。

同年6月,中国信达称为了回归主业拟出清幸福人寿股权。幸福人寿50.995%股权被挂牌上海联交所后,引来了各路资本的追逐,最终诚泰财险和东莞交投胜出。

据公开资料显示,幸福人寿2019年总资产为631亿元,反观彼时诚泰保险同期总资产为93亿元,两者之间相差6倍,这场收购被业内称为“蛇吞象”式。

其中,诚泰财险背后的大股东是清华大学旗下的高科技企业紫光集团,董事长为赵伟国。2018年,紫光集团耗资28亿元控股诚泰保险。不过,2020年四季度,紫光集团的多只债券违约曝光了公司资金危机。2021年7月,紫光集团开启司法重整。

目前,幸福人寿共有18家股东,持股比例超过5%的股东有诚财产保险股份有限公司、东莞市交通投资集团有限公司、三胞集团有限公司、深圳市亿辉特科技发展有限公司、陕西煤业化工集团有限责任公司和深圳市拓天投资管理有限公司,持股比例分别为30%、20.995%、14.182%、9.271%、8.185%和7.104%。

诚泰财险正式成为第一大股东后,幸福人寿近两年发展较为稳定,2020年和2021年分别实现净利润0.97亿元、5.16亿元。2021年净利润大幅提高,最大原因是南京银行的投资收益大增6.35亿元。

截至2022年9月末,幸福人寿总资产852.55亿元,净资产52.45亿元,保险业务收入共计169.88亿元,净利润0.92亿元,与去年同期相比净利润下滑了88%。

截至2022年第三季度末,幸福人寿的核心偿付能力充足率为85.36%,综合偿付能力充足率为151.82%,较2021年末分别下降16.29和18.59个百分点,最新一期的风险综合评级为B类。

从业务渠道看,幸福人寿较为依赖银保渠道。据联合资信报告显示,2020-2021年,该类渠道占比分别为71.1%、77.79%;2022年一季度占比进一步增至85.51%。联合资信表示,幸福人寿保险业务销售对于银保渠道的依赖度较高,渠道多元化程度有待提升。


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