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炒股炒了个寂寞?理财子权益产品近半“破净”,信银理财净值排名垫底

步入四季度以来,沪深两市持续震荡回调。惊涛骇浪之下,初出茅庐的银行理财子公司们布局的权益产品表现如何?

界面新闻记者梳理中国理财网提供的数据发现,截至10月13日,银行理财子公司发行的权益类公募理财产品共计14只,其中招银理财3只、光大理财3只、华夏理财2只,宁银理财2只,信银理财2只,工银理财1只、贝莱德建信理财1只。

从净值表现来看,受近期市场波动影响,多只产品业绩表现不佳,其中有7只产品已跌破净值,占比近半,其中有5只为今年新成立的理财产品。

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这其中,信银理财旗下的信银理财百宝象股票优选周开1号累计净值最低,截至10月11日,净值仅0.9576,成立以来年化收益率为-7.3%,而该产品业绩基准为6%,迄今年化收益跑输业绩基准13.3%。

值得注意的是,该产品也是信银理财成立的首只权益类理财产品,成立于2021年3月5日。截至今年二季度末,该产品规模约为6500万元。

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投资经理在半年报中透露,作为一款理财子公司发行的权益类产品,相比于其他金融机构发行的同类产品,在定位上希望更凸出稳健的绝对收益定位。并强调,当产品成立初期恰逢春节后市场快速调整时,投资团队采取了相对稳健的建仓策略,在仓位提升上不激进,在个股和行业集中度上力求尽可能分散,在大小盘和成长/价值等风格上保持均衡。

不过,从净值走势来看,进入三季度以来,或许是仓位和个股集中度有所提升,与二季度相比产品回撤明显增大。

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招银理财今年重磅推出的第三只权益产品招卓泓瑞全明星精选日开1号FOF亦表现逊色。该产品于今年6月下旬成立,成立时间较短,但走势颇为震荡曲折,10月8日该产品净值下探至0.9677,创成立以来新低。

该产品在募集阶段号称“让顶级管理人为你打工,拟投资包括公募明星基金基金管理的产品以及高毅、景林等知名私募旗下产品。募集规模高达13亿元,为目前规模排名第二的权益类理财产品。

光大理财于去年发行的三只权益产品中有两只也遭遇破净。其中,阳光红卫生安全主题自今年3月以来一度上演深V反弹,净值从最底部的0.9072上涨至1.1915,随后受医疗板块回调影响,该产品亦一路下挫,抹去全部涨幅。

另一款权益产品阳光红300红利增强也表现欠佳。尽管号称是指数增强型理财产品,但从净值表现来看,该产品自成立以来大部分时间都跑输业绩比较基准。有意思的是,今年上半年,阳光红300红利增强更是出现了与基准指数完全背离的走势:在指数昂首向上的同时,该产品净值却直线下行。

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沪上一位公募基金指数量化部门投研人员对界面新闻记者表示: “该产品主要投资于沪深 300 成分股,但业绩基准则设置为上证红利指数,上证红利指数主要权重股都是煤炭钢铁等周期股,今年以来周期板块涨势很猛,而在沪深300成分股中做增强基本上很难跑赢业绩基准。”


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