3月13日，央行官网披露的行政处罚信息显示，渤海银行涉及12项违法违规行为。对此，央行给予渤海银行警告，没收违法所得106.98706万元，并处罚款1589.486898万元。
（图源于央行官网）
据罚单信息，渤海银行具体违规行为包括：违反存款准备金管理规定；违反账户管理规定；违反清算管理规定；违反人民币反假有关规定；占压财政存款或者资金；违反国库科目设置和使用规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；违反征信安全管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。
同时，央行还对渤海银行相关责任人给予了处罚。包括时任该行天津分行业务营运部总经理张妍、时任该行金融科技事业部总经理赵峰、时任该行天津广开支行营运经理庞玉雯、时任该行消费金融事业部高级现场监督及项目评估管理经理助理赵丕东、时任该行风险管理部高级经理助理付震、时任该行信用卡事业部发卡授信审批经理聂佳媛、时任该行内控合规部副总经理郑伟、时任该行信息科技部数据管理中心副主任谷立顺、时任该行业务营运部总经理许萍，共被罚款43万元。
针对上述罚单情况，渤海银行方面回应称：近日，中国人民银行公布了对我行的行政处罚决定。此次处罚事项是基于2020年人民银行综合执法检查中所发现问题做出的。
渤海银行还称“我行高度重视人民银行在检查中指出的问题，成立了由行领导班子成员牵头的整改小组”，截至目前，各项整改工作已基本完成。
值得关注的是，这并非渤海银行今年首次被罚。2月17日，银保监会披露罚单显示，渤海银行因多项违法违规事实领1660万元罚单，其中，总行被罚430万元，分支机构被罚1230万元。
据披露，渤海银行涉及的案由具体包括五项，一是小微企业贷款风险分类不准确；二是小微企业贷款资金被挪用于购买理财产品；三是将银行员工、公务员等个人商用房贷款计入普惠型个体工商户或小微企业主贷款统计口径；四是将非小微企业划归统计口径；五是违规发放商用房贷款。
在这不久后，渤海银行再一次收到监管罚单。据处罚信息，渤海银行股份有限公司违反《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十七条和相关审慎经营规则，罚款860万元。
主要违法违规事实（案由）：一是风险加权资产计算不准确，二是流动性风险指标计算不准确，三是全部关联度计算不准确，四是未准确反映信用风险信息，五是未准确反映国别风险信息，六是股权质押业务错报，七是理财业务数据错报，八是主要股东数据错报，九是大中小微型企业贷款、普惠型消费贷款数据错报，十是投资数据错报，十一是同业交易对手错报，十二是数据治理机制不健全，十三是制度建设和信息系统建设不到位。
